كيف تعمل عقود الفروقات
عندما تفتح صفقة CFD، فأنت تبرم عقدًا مع وسيطك. تختار أصلًا معينًا (مثل الذهب بسعر 2,000 دولار للأونصة)، وتحدد الاتجاه (صعودًا أو هبوطًا)، و تختار حجم مركزك. عند إغلاق الصفقة، يحدد الفرق بين سعر الفتح وسعر الإغلاق ربحك أو خسارتك.
أنت لا تشتري الأصل الفعلي ولا تبيعه أبدًا. لا تُنقل أي أسهم. ولا يُسلَّم أي ذهب. العقد يتعلق فقط بتحركات السعر.
إليك مثالًا بسيطًا: أنت تعتقد أن 
سهم Apple (الذي يبلغ سعره حاليًا 175 دولارًا) سيرتفع. تشتري
عقد CFD على Apple بسعر 175 دولارًا. يرتفع السعر إلى 180 دولارًا وتغلق الصفقة. ربحك
هو 5 دولارات لكل سهم، مضروبة في عدد الأسهم التي يمثلها عقد CFD الخاص بك. إذا
انخفض السعر إلى 170 دولارًا بدلًا من ذلك، فستخسر 5 دولارات لكل سهم.
تستخدم عقود CFD الرافعة المالية، مما يعني أنك تحتاج فقط إلى تقديم جزء بسيط من إجمالي قيمة المركز كهامش. و10:1نسبة الرافعة المالية تعني أ$1,000يتحكم الإيداع في أ$10,000مركز. هذا يجعل عقود الفروقات ذات كفاءة رأسمالية، لكنه يزيد أيضاً من المخاطر.
في LHFX:يمكنك تداول أكثر من 150 أداة من عقود الفروقات من حساب MetaTrader 5 واحد. الفوركس والعملات المشفرة والأسهم والمؤشرات والسلع، جميعها بتنفيذ STP/ECN وفروق أسعار خام تبدأ من 0.0 نقطة.
الشراء مقابل البيع على المكشوف
من أكبر مزايا عقود الفروقات القدرة على تحقيق الربح من انخفاض الأسعار، وليس فقط من ارتفاعها.
الشراء (المركز الطويل)
تتوقع أن يرتفع السعر. تفتح مركز شراء وتحقق ربحاً إذا ارتفع السعر فوق نقطة دخولك. وإذا انخفض، تتكبد خسارة.
مثال:شراء عقد فروقات على الذهب بسعر $2,000. يرتفع السعر إلى $2,050. الربح: $50 لكل وحدة.
البيع على المكشوف (المركز القصير)
تتوقع أن ينخفض السعر. تفتح مركز بيع وتحقق ربحاً إذا انخفض السعر دون نقطة دخولك. وإذا ارتفع، تتكبد خسارة.
مثال:بيع عقد فروقات على الذهب بسعر $2,000. ينخفض السعر إلى $1,950. الربح: $50 لكل وحدة.
مع الاستثمار التقليدي في الأسهم، لا يمكنك تحقيق الربح إلا عند ارتفاع الأسعار. أما مع عقود الفروقات، فلديك المرونة للتداول في كلا الاتجاهين. وهذا مفيد بشكل خاص خلال فترات تراجع السوق أو عند رؤية سبب واضح لانخفاض السعر.
عقود الفروقات مقابل امتلاك الأصل
إليك مقارنة جنباً إلى جنب بين شراء عقود الفروقات على الأسهم وشراء الأسهم الفعلية.
| الميزة | عقد فروقات على الأسهم | الأسهم المادية |
|---|---|---|
| الملكية | لا توجد ملكية | أنت تمتلك الأسهم |
| الرافعة المالية | نعم، التداول بالهامش | يُشترط رأس المال الكامل |
| البيع على المكشوف | سهل، فقط انقر على بيع | معقد، يتطلب الاقتراض |
| الأرباح الموزعة | يتم تطبيق تعديلات الأرباح | تُدفع أرباح حقيقية |
| حقوق التصويت | لا | نعم |
| رسوم التمديد الليلي | نعم، رسوم المبادلة/التمويل | لا |
| الأسواق المتاحة | الفوركس، الأسهم، العملات المشفرة، السلع، المؤشرات | الأسهم فقط |
عقود الفروقات أكثر ملاءمةً للتداول قصير إلى متوسط الأجل حين تريد المرونة والرافعة المالية. إذا كان هدفك شراء الأسهم والاحتفاظ بها لسنوات وجمع الأرباح الموزعة، فعادةً ما يكون امتلاك الأسهم الفعلية هو الخيار الأفضل.
ما الذي يمكنك تداوله كعقود فروقات؟
تمنحك عقود الفروقات إمكانية الوصول إلى الأسواق التي يصعب تداولها أو تكون مكلفة في العادة. في LHFX، يمكنك تداول أكثر من 150 أداة من حساب واحد.
الفوركس
/
//
أزواج العملات الرئيسية والثانوية والغريبة. EUR/USD وGBP/USD وUSD/JPY وعشرات الأزواج الأخرى. الأكثر سيولة في أسواق عقود الفروقات عالمياً.
العملات المشفرة
Bitcoin وEthereum وغيرهما من العملات المشفرة الرئيسية. تداول تحركات أسعار العملات المشفرة دون الحاجة إلى إعداد محفظة مشفرة.
الأسهم
تداول تحركات أسعار الشركات الفردية مثل Apple وTesla وAmazon دون تكاليف وتعقيدات امتلاك الأسهم.
السلع
الذهب والفضة والنفط الخام والغاز الطبيعي. ادخل إلى أسواق السلع من المنصة ذاتها التي تتداول منها الفوركس.
المؤشرات
تداول الاتجاه العام لأسواق الأسهم من خلال عقود الفروقات على المؤشرات: S&P 500، وNASDAQ 100، وFTSE 100، وDAX 40، وغيرها. تمنحك صفقة واحدة تعرضاً لسوق بأكمله.
اطلع على جميع الأدوات المتاحة في صفحة أنواع الحسابات .
تكاليف تداول عقود الفروقات
ينطوي تداول عقود الفروقات على تكلفتين رئيسيتين. إن فهمهما يساعدك على تقييم ما إذا كانت الصفقة تستحق الدخول فيها.
الفارق السعري
الفارق السعري هو الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع. إذا كان EUR/USD يحمل فارقاً سعرياً بمقدار 0.2 نقطة، فأنت تبدأ كل صفقة متأخراً بمقدار 0.2 نقطة. في LHFX،
تبدأ الفوارق السعرية الخام من 0.0 نقطة على الأزواج الرئيسية.
العمولة
بالإضافة إلى الفارق السعري، يفرض LHFX عمولة ثابتة بقيمة $3 لكل جانب لكل لوت قياسي. تشمل هذه العمولة فتح الصفقة وإغلاقها. بالنسبة للوت الصغير (0.1)، تبلغ العمولة $0.60، وللوت الأصغر (0.01) تبلغ $0.06.
تمويل المبيت (سواب)
إذا احتفظت بمركز عقد فروق الأسعار (CFD) طوال الليل، سيتم تحصيل رسوم سواب منك (أو إضافتها إلى رصيدك). تعكس هذه الرسوم تكلفة تمويل الجزء المدعوم بالرافعة المالية من صفقتك. تتفاوت معدلات السواب بحسب الأداة المالية والاتجاه. يتجنب المتداولون اليوميون الذين يغلقون مراكزهم قبل التجديد اليومي هذه التكلفة كلياً.
للاطلاع على تفاصيل التسعير الكاملة، قم بزيارة صفحة السبريدات والرسوم .
مزايا تداول عقود فروق الأسعار (CFD)
الرافعة المالية
تداول مراكز أكبر برأس مال أقل. في LHFX، تقدم عقود فروق أسعار الفوركس رافعة مالية تصل إلى 1:500. يعني ذلك أن إيداعاً بقيمة $200 يمكنه التحكم في مركز بقيمة $100,000. مزيد من التفاصيل في صفحة الرافعة المالية .
البيع على المكشوف بكل بساطة
يستلزم البيع على المكشوف في الأسهم الفعلية استعارة الأسهم، وهو أمر معقد ومقيّد في بعض الأحيان. أما مع عقود فروق الأسعار، فما عليك سوى النقر على "بيع". لا استعارة. لا حسابات خاصة. نفس الإجراء المتبع عند الشراء.
أسواق متنوعة، حساب واحد
تداول الفوركس والعملات الرقمية والأسهم والسلع والمؤشرات من حساب LHFX واحد. لا حاجة لفتح حسابات لدى وسطاء أو بورصات متعددة.
لا ضريبة دمغة (في معظم الولايات القضائية)
نظراً لأنك لا تمتلك الأصل الأساسي، فإن صفقات عقود فروق الأسعار معفاة عادةً من ضريبة الدمغة. تتفاوت القواعد الضريبية من دولة إلى أخرى، لذا تحقق من الجهة الضريبية المحلية لديك.
التحوط
إذا كنت تمتلك محفظة أسهم وتخشى من تراجع قصير الأجل، يمكنك فتح مركز بيع على مؤشر الأسهم عبر عقد فروق الأسعار لتعويض الخسائر المحتملة. لا يزيل التحوط المخاطر كلياً، لكنه يمكنه تقليل تعرضك لتحركات سوقية بعينها.
مخاطر تداول عقود فروق الأسعار (CFD)
عقود فروق الأسعار أدوات قوية، غير أنها تنطوي على مخاطر حقيقية. عليك فهم هذه المخاطر جيداً قبل الشروع في التداول.
الرافعة المالية تضاعف الخسائر
الرافعة المالية ذاتها التي تضاعف أرباحك تضاعف خسائرك أيضاً. فحركة بنسبة 2% عكس مركزك مع رافعة مالية بنسبة 50:1 تعني خسارة 100% من هامشك. يمكنك خسارة كامل إيداعك في صفقة واحدة إذا لم تكن حذراً.
تتراكم رسوم التمويل الليلي
يترتب على الإبقاء على مراكز عقود الفروقات لأسابيع أو أشهر رسوم مبادلة يومية. يمكن أن تؤدي هذه الرسوم إلى تآكل الأرباح بمرور الوقت، لا سيما على المراكز الأكبر حجماً. تعتبر عقود الفروقات بشكل عام أكثر فعالية من حيث التكلفة للصفقات قصيرة الأجل مقارنةً بالصفقات طويلة الأجل.
فجوات السوق
قد تشهد الأسعار فجوات خلال عطل نهاية الأسبوع أو أثناء الأحداث الإخبارية الكبرى. قد لا ينفذ أمر وقف الخسارة الخاص بك عند السعر الذي حددته إذا تخطاه السوق دفعةً واحدة. يُعرف هذا بالانزلاق السعري، وقد يؤدي إلى خسائر أكبر مما هو مخطط له.
التعقيد
تنطوي عقود الفروقات على الهامش والرافعة المالية والمبادلات وفئات أصول متعددة. إذا لم تكن تفهم تماماً كيفية عمل هذه العناصر معاً، فأنت أكثر عرضةً لارتكاب أخطاء مكلفة. خذ الوقت الكافي للتعلم على حساب تجريبي قبل المخاطرة بأموال حقيقية.
إفصاح المخاطر:عقود الفروقات أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية بخسارة الأموال بسرعة بسبب الرافعة المالية. يجب عليك أن تفكر فيما إذا كنت تفهم آلية عمل عقود الفروقات وما إذا كنت تستطيع تحمل المخاطر العالية لخسارة أموالك. تداول فقط برأس المال الذي تستطيع تحمل خسارته.