Comment fonctionne le marché Forex
Le marché forex est décentralisé. Il n'existe pas de bourse unique comme le New York Stock Exchange. Les devises s'échangent plutôt électroniquement entre banques, courtiers, institutions et traders individuels à travers un réseau mondial. C'est ce que l'on appelle le marché interbancaire.
Parce que les participants couvrent tous les fuseaux horaires, le marché reste ouvert 24 heures sur 24, cinq jours par semaine. Les échanges commencent à l'ouverture de la session de Sydney le dimanche soir (heure américaine) et se poursuivent sans interruption jusqu'à la clôture de la session de New York le vendredi soir.
Le marché fonctionne selon quatre sessions principales : Sydney, Tokyo, Londres et New York. Les heures les plus actives surviennent lors des chevauchements de sessions. Le chevauchement Londres-New York (de 8h00 à 12h00 EST) enregistre généralement les volumes les plus élevés et les spreads les plus serrés.
Le volume quotidien dépasse 7 500 milliards de dollars, selon l'enquête triennale 2022 de la Banque des règlements internationaux. C'est environ 30 fois plus que l'ensemble des marchés boursiers mondiaux réunis. Ce volume considérable signifie que vous pouvez entrer et sortir de positions rapidement, même en grande taille, sans faire bouger sensiblement les prix.
Lorsque vous tradez le forex via un courtier comme LHFX, vos ordres sont acheminés via une exécution STP/ECN. Cela signifie que vos transactions vont directement sur le marché sans qu'un dealing desk intervienne dans le traitement de votre ordre.
Les paires de devises expliquées
En forex, vous tradez toujours une devise contre une autre. On appelle cela des paires de devises. La première devise est ladevise de base, et la seconde est ladevise de cotation.
Prenons EUR/USD comme exemple. EUR est la devise de base, USD est la devise de cotation. Si EUR/USD se négocie à 1,0850, cela signifie qu'1 euro coûte 1,0850 dollars américains. Lorsque vous « achetez » EUR/USD, vous achetez des euros et vendez des dollars. Lorsque vous « vendez » EUR/USD, vous vendez des euros et achetez des dollars.
Paires majeures
Les paires majeures incluent toutes le dollar américain d'un côté. Elles représentent environ 75% du volume total des échanges forex et affichent les spreads les plus serrés.
Paires mineures (croisées)
Les paires mineures n'incluent pas le dollar américain. On peut citer EUR/GBP, EUR/JPY et GBP/JPY comme exemples. Elles ont des spreads légèrement plus larges que les majeures, mais offrent tout de même une bonne liquidité.
Paires exotiques
Les paires exotiques associent une devise majeure à une devise d'une économie plus petite ou émergente, comme USD/TRY (dollar américain contre livre turque) ou EUR/ZAR (euro contre rand sud-africain). Ces paires ont des spreads plus larges, une liquidité plus faible et peuvent être très volatiles. Elles ne sont généralement pas recommandées aux débutants.
Comment lire une cotation forex
Chaque cotation forex comporte deux prix : lebidet leask.
Le bid est le prix auquel vous pouvez vendre. Le ask est le prix auquel vous pouvez acheter. Le ask est toujours légèrement supérieur au bid.
EUR/USD :1.0848 / 1.0850
Le spread
La différence entre le prix bid et le prix ask est appelée lespread. Dans l'exemple ci-dessus, le spread est0.0002, ou0.2 pips. Le spread est un coût de trading. Des spreads plus serrés signifient des coûts plus faibles. Chez LHFX, les spreads bruts commencent à partir de0.0 pipssur les paires majeures, avec une$3 par côtécommission par lot.
Conseil :Lorsque vous comparez des brokers, regardez le coût total par transaction (spread + commission), et non uniquement le spread seul. Un broker qui affiche des spreads nuls mais qui facture des commissions élevées peut coûter davantage au total.
Qu'est-ce qu'un pip ?
Un pip (pourcentage en point) est le plus petit mouvement de prix standard dans une paire de devises. Pour la plupart des paires, un pip correspond à la quatrième décimale (0,0001). Ainsi, si EUR/USD passe de 1,0850 à 1,0860, il a bougé de 10 pips. Pour les paires en yen comme USD/JPY, un pip correspond à la deuxième décimale (0,01). Si USD/JPY passe de 150,00 à 150,10, cela représente 10 pips.
Pips, lots et effet de levier
Tailles de lot
Les transactions forex sont mesurées en lots. Un lot détermine la taille de votre transaction et combien vaut chaque pip.
Si vous achetez 1 lot standard d'EUR/USD et que le prix monte de 50 pips, vous gagnez 500 $ (50 pips x 10 $/pip). S'il baisse de 50 pips, vous perdez 500 $. Avec un mini lot, le même mouvement représente 50 $. Avec un micro lot, 5 $.
Levier
Le levier vous permet de contrôler une position plus importante avec une somme d'argent réduite. Avec un levier de 1:100, un dépôt de 1 000 $ vous permet de contrôler une position de 100 000 $ (1 lot standard). LHFX propose un levier allant jusqu'à 1:500.
Voici un exemple concret : pour ouvrir une position de 1 lot standard sur EUR/USD (d'une valeur de 100 000 $) avec un levier de 1:100, vous avez besoin de 1 000 $ de marge. Avec un levier de 1:500, il vous faut seulement 200 $.
Avertissement sur le levier
Le levier amplifie à la fois les profits et les pertes. Un mouvement de 50 pips contre vous sur une position de 1 lot standard représente une perte de 500 $, quelle que soit la marge déposée. Un levier plus élevé ne modifie pas les montants des profits ou des pertes ; il change uniquement la marge requise. Utilisez toujours des ordres stop-loss et ne risquez jamais plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.
Pour une explication complète du fonctionnement du levier et de la marge, consultez notre Guide sur le levier.
Comment passer votre premier ordre
Voici un guide pas à pas utilisant MetaTrader 5, la plateforme disponible chez LHFX.
Ouvrir MetaTrader 5
Téléchargez MT5 depuis LHFX ou utilisez le terminal web. Connectez-vous avec les identifiants de votre tableau de bord.
Choisir une paire de devises
Ouvrez le panneau Observation du marché (Ctrl+M) et recherchez EUR/USD. Double-cliquez dessus pour ouvrir une fenêtre de nouvel ordre. Si vous débutez, privilégiez les paires majeures.
Définissez votre taille de lot
Commencez petit. Si votre compte est de 500 $, envisagez 0,01 lot (micro lot). À 0,10 $ par pip, une perte de 50 pips vous coûte 5 $, soit 1 % de votre compte. C'est un dimensionnement responsable.
Définissez un stop loss et un take profit
Avant de cliquer sur acheter ou vendre, définissez votre stop loss (le prix auquel vous sortez si vous avez tort) et votre take profit (le prix auquel vous encaissez vos gains). Ne tradez jamais sans stop loss.
Cliquez sur Acheter ou Vendre
Cliquez sur Acheter si vous pensez que le prix va monter. Cliquez sur Vendre si vous pensez qu'il va baisser. Votre position est maintenant ouverte et évolue en temps réel.
Surveiller et clôturer
Suivez votre transaction dans le panneau Terminal (Ctrl+T). La position se fermera automatiquement si elle atteint votre stop loss ou take profit. Vous pouvez également la fermer manuellement à tout moment en faisant un clic droit sur la transaction.
Si c'est votre première fois, nous vous recommandons vivement de vous entraîner sur un compte démo d'abord. Vous disposez de fonds virtuels et de conditions de marché réelles, donc le risque est nul pendant que vous apprenez.
Prêt à essayer ?
Ouvrez un compte démo gratuit et mettez en pratique tout ce que vous venez d'apprendre. Aucun dépôt requis, aucune limite de temps.
Pourquoi trader le Forex ?
Liquidité massive
7 500 milliards de dollars de volume quotidien signifie que vous pouvez presque toujours trouver un acheteur ou un vendeur. Le glissement sur les paires majeures est minimal et vous pouvez entrer et sortir des transactions rapidement.
Tradez 24 heures sur 24, 5 jours par semaine
Contrairement aux actions, le forex ne ferme pas pour le déjeuner ni à 16h. Vous pouvez trader selon votre emploi du temps, que ce soit tôt le matin, tard le soir, ou pendant votre pause déjeuner.
Faible barrière à l'entrée
Chez LHFX, vous pouvez ouvrir un compte avec seulement 10 $. Avec des micro-lots (0,01), vous pouvez prendre des positions significatives même avec un solde modeste. Il n'y a aucune fréquence de trading minimale.
Profiter des marchés haussiers ou baissiers
Comme vous tradez toujours une devise contre une autre, vous pouvez prendre une position longue (achat) lorsque vous anticipez l'appréciation d'une devise, ou une position courte (vente) lorsque vous anticipez sa dépréciation. Des opportunités existent dans les deux sens.
Technologie accessible
MetaTrader 5 est disponible sur ordinateur, web et mobile. Vous bénéficiez de graphiques de niveau professionnel, de 80+ indicateurs intégrés, de 21 unités de temps et de la possibilité d'exécuter des stratégies de trading automatisé (Expert Advisors). Voir l'aperçu complet de la plateforme MT5.
Risques du trading Forex
Le trading Forex n'est pas une méthode garantie pour gagner de l'argent. Il est important de comprendre les risques avant de commencer.
La plupart des traders particuliers perdent de l'argent
Les données du secteur montrent régulièrement qu'entre 70 % et 80 % des traders forex particuliers perdent de l'argent. Ce n'est pas parce que le marché est truqué. C'est parce que la plupart des gens tradent sans plan, utilisent un effet de levier excessif et laissent leurs émotions guider leurs décisions.
L'effet de levier multiplie les pertes
Le même effet de levier qui peut amplifier un profit de 100 $ peut amplifier une perte de 100 $. Avec un effet de levier de 1:500, un mouvement de 0,2 % contre votre position efface l'intégralité de votre marge. C'est pourquoi le dimensionnement des positions et les stops de protection ne sont pas facultatifs ; ils sont essentiels.
Gaps et slippage
Les prix peuvent faire des gaps pendant les week-ends ou lors d'événements économiques à fort impact. Votre stop de protection peut s'exécuter à un prix moins favorable que prévu. Cela est rare sur les paires principales durant les heures normales, mais cela arrive.
Pression émotionnelle
Voir de l'argent réel fluctuer à la hausse et à la baisse crée une pression émotionnelle que la plupart des gens sous-estiment. La peur et l'avidité sont les plus grands ennemis d'un trading régulier. Un compte démo est utile, mais il ne peut pas simuler pleinement la psychologie du trading en argent réel.
Aucun résultat garanti
Aucune stratégie ne fonctionne 100 % du temps. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Quiconque promet des rendements garantis en forex ne vous dit pas la vérité.
Avertissement sur les risques :Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Ne tradez qu'avec des capitaux que vous pouvez vous permettre de perdre.