Comment Fonctionnent les CFDs
Lorsque vous ouvrez un trade CFD, vous concluez un contrat avec votre courtier. Vous choisissez un actif (par exemple, l'or à 2 000 $ l'once), décidez d'une direction (à la hausse ou à la baisse), et choisissez la taille de votre position. Lorsque vous clôturez le trade, la différence entre votre prix d'ouverture et votre prix de clôture détermine votre profit ou votre perte.
Vous n'achetez ni ne vendez jamais l'actif réel. Aucune action ne change de mains. Aucun or n'est livré. Le contrat porte uniquement sur le mouvement de prix.
Voici un exemple simple : vous pensez que 
l'action Apple (actuellement à 175 $) va monter. Vous
achetez un CFD sur Apple à 175 $. Le prix monte à 180 $, et vous clôturez le trade. Votre
profit est de 5 $ par action, multiplié par le nombre d'actions que représente votre CFD. Si
le prix était tombé à 170 $ à la place, vous auriez perdu 5 $ par action.
Les CFDs utilisent l'effet de levier, ce qui signifie que vous n'avez besoin de déposer qu'une fraction de la valeur totale de la position en tant que marge. Un10:1le ratio de levier signifie un$1,000le dépôt contrôle un$10,000position. Cela rend les CFD efficaces en termes de capital, mais augmente également le risque.
Chez LHFX :Vous pouvez trader plus de 150 instruments CFD depuis un seul compte MetaTrader 5. Forex, crypto, actions, indices et matières premières, tous avec une exécution STP/ECN et des spreads bruts à partir de 0.0 pip.
Aller Long ou Short
L'un des plus grands avantages des CFD est la possibilité de profiter de la baisse des prix, et pas seulement de leur hausse.
Aller Long (Acheter)
Vous anticipez une hausse du prix. Vous ouvrez une position d'achat et réalisez un profit si le prix dépasse votre point d'entrée. S'il baisse, vous subissez une perte.
Exemple :Achat d'un CFD sur l'or à 2 000 $. Le prix monte à 2 050 $. Profit : 50 $ par unité.
Aller Short (Vendre)
Vous anticipez une baisse du prix. Vous ouvrez une position de vente et réalisez un profit si le prix tombe en dessous de votre point d'entrée. S'il monte, vous subissez une perte.
Exemple :Vente d'un CFD sur l'or à 2 000 $. Le prix tombe à 1 950 $. Profit : 50 $ par unité.
Avec l'investissement traditionnel en actions, vous ne pouvez profiter que de la hausse des prix. Avec les CFD, vous avez la flexibilité de trader dans les deux directions. C'est particulièrement utile lors des baisses de marché ou lorsque vous identifiez une raison claire de chute des prix.
CFD vs Possession de l'actif
Voici une comparaison côte à côte entre l'achat de CFD sur actions et l'achat d'actions réelles.
| Caractéristique | CFD sur actions | Actions physiques |
|---|---|---|
| Propriété | Aucune propriété | Vous possédez les actions |
| Levier | Oui, trading sur marge | Capital total requis |
| Vente à découvert | Simple, cliquez sur vendre | Complexe, nécessite un emprunt |
| Dividendes | Ajustements de dividendes appliqués | Dividendes réels versés |
| Droits de vote | Non | Oui |
| Frais de nuit | Oui, frais de swap/financement | Non |
| Marchés disponibles | Forex, actions, crypto, matières premières, indices | Actions uniquement |
Les CFDs sont mieux adaptés au trading à court et moyen terme lorsque vous souhaitez de la flexibilité et un effet de levier. Si votre objectif est d'acheter et de conserver des actifs pendant des années tout en percevant des dividendes, détenir les actions réelles est généralement le meilleur choix.
Que pouvez-vous trader en tant que CFDs ?
Les CFDs vous donnent accès à des marchés qui seraient autrement difficiles ou coûteux à trader. Chez LHFX, vous pouvez trader plus de 150 instruments depuis un seul compte.
Forex
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Paires de devises majeures, mineures et exotiques. EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, et des dizaines d'autres. Le marché CFD le plus liquide au monde.
Cryptomonnaies
Bitcoin, Ethereum et d'autres cryptomonnaies majeures. Tradez les mouvements de prix des cryptos sans avoir à créer de portefeuille crypto.
Actions
Tradez les mouvements de prix d'entreprises individuelles comme Apple, Tesla et Amazon sans les coûts et la complexité liés à la détention d'actions.
Matières premières
Or, argent, pétrole brut, gaz naturel. Accédez aux marchés des matières premières depuis la même plateforme que celle sur laquelle vous tradez le forex.
Indices
Tradez la direction générale des marchés boursiers via des CFD sur indices : S&P 500, NASDAQ 100, FTSE 100, DAX 40, et bien plus. Une seule position vous expose à un marché tout entier.
Consultez tous les instruments disponibles sur la page Types de comptes .
Coûts du trading de CFD
Le trading de CFD implique deux coûts principaux. Les comprendre vous aide à évaluer si un trade vaut la peine d'être pris.
Le spread
Le spread est la différence entre le prix d'achat et le prix de vente. Si EUR/USD affiche un spread de 0,2 pip, vous commencez chaque trade avec 0,2 pip de retard. Chez LHFX,
les spreads bruts démarrent à partir de 0,0 pip sur les paires majeures.
Commission
En plus du spread, LHFX facture une commission fixe de $3 par côté par lot standard. Cela couvre l'ouverture et la clôture du trade. Pour un mini lot (0,1), la commission est de $0,60. Pour un micro lot (0,01), elle est de $0,06.
Financement au jour le jour (swap)
Si vous maintenez une position CFD du jour au lendemain, des frais de swap vous seront facturés (ou crédités). Cela reflète le coût du financement de la partie à effet de levier de votre transaction. Les taux de swap varient selon l'instrument et la direction. Les traders journaliers qui clôturent leurs positions avant le rollover quotidien évitent entièrement ce coût.
Pour tous les détails tarifaires, consultez la page Spreads et frais .
Avantages du trading de CFD
Effet de levier
Tradez des positions plus importantes avec moins de capital. Chez LHFX, les CFD sur forex offrent un effet de levier jusqu'à 1:500. Cela signifie qu'un dépôt de 200 $ peut contrôler une position de 100 000 $. Plus de détails sur la page Effet de levier .
La vente à découvert simplifiée
Vendre à découvert avec des actions réelles nécessite d'emprunter des titres, ce qui est complexe et parfois soumis à des restrictions. Avec les CFD, il suffit de cliquer sur "vendre". Pas d'emprunt. Pas de comptes spéciaux. Le même processus que pour une position longue.
Des marchés diversifiés, un seul compte
Tradez le forex, les cryptos, les actions, les matières premières et les indices depuis un seul compte LHFX. Pas besoin d'ouvrir des comptes auprès de plusieurs courtiers ou plateformes.
Pas de droit de timbre (dans la plupart des juridictions)
Comme vous ne détenez pas l'actif sous-jacent, les transactions sur CFD sont généralement exemptes de droit de timbre. Les règles fiscales varient selon les pays, veuillez donc vous renseigner auprès de votre administration fiscale locale.
Couverture
Si vous détenez un portefeuille d'actions et craignez une baisse à court terme, vous pouvez ouvrir une position CFD courte sur un indice boursier pour compenser les pertes potentielles. La couverture n'élimine pas le risque, mais elle peut réduire votre exposition à des mouvements de marché spécifiques.
Risques du trading de CFD
Les CFD sont des instruments puissants, mais ils comportent de véritables risques. Vous devez les comprendre avant de trader.
L'effet de levier amplifie les pertes
Le même effet de levier qui multiplie vos profits multiplie également vos pertes. Un mouvement de 2% contre votre position avec un levier de 50:1 signifie une perte de 100% de votre marge. Vous pouvez perdre l'intégralité de votre dépôt sur une seule transaction si vous ne faites pas attention.
Le financement de nuit s'accumule
Maintenir des positions CFD pendant des semaines ou des mois entraîne des frais de swap quotidiens. Ceux-ci peuvent éroder les profits au fil du temps, en particulier sur les positions importantes. Les CFDs sont généralement plus rentables pour les trades à court terme que pour les positions à long terme.
Gaps de marché
Les prix peuvent présenter des gaps pendant les week-ends ou lors d'événements majeurs. Votre stop loss pourrait ne pas s'exécuter au prix que vous avez défini si le marché le dépasse brutalement. C'est ce qu'on appelle le slippage, et cela peut entraîner des pertes plus importantes que prévu.
Complexité
Les CFDs impliquent la marge, l'effet de levier, les swaps et plusieurs classes d'actifs. Si vous ne comprenez pas pleinement comment ces éléments fonctionnent ensemble, vous êtes plus susceptible de commettre des erreurs coûteuses. Prenez le temps d'apprendre sur un compte démo avant de risquer de l'argent réel.
Avertissement sur les risques :Les CFDs sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFDs et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Ne tradez qu'avec des capitaux que vous pouvez vous permettre de perdre.