Como os CFDs Funcionam
Quando você abre uma operação com CFD, está celebrando um contrato com sua corretora. Você escolhe um ativo (por exemplo, ouro a $2.000 por onça), decide uma direção (alta ou baixa) e escolhe o tamanho da sua posição. Quando você fecha a operação, a diferença entre o preço de abertura e o preço de fechamento determina seu lucro ou prejuízo.
Você nunca compra ou vende o ativo real. Nenhuma ação muda de mãos. Nenhum ouro é entregue. O contrato é puramente sobre o movimento de preço.
Aqui está um exemplo simples: você acredita que 
as ações da Apple (atualmente a $175) vão subir. Você
compra um CFD na Apple a $175. O preço sobe para $180 e você fecha a operação. Seu
lucro é de $5 por ação, multiplicado pelo número de ações que seu CFD representa. Se
o preço cair para $170, você perderia $5 por ação.
Os CFDs utilizam alavancagem, o que significa que você só precisa depositar uma fração do valor total da posição como margem. Um10:1índice de alavancagem significa um$1,000depósito controla um$10,000posição. Isso torna os CFDs eficientes em termos de capital, mas também aumenta o risco.
Na LHFX:Você pode negociar mais de 150 instrumentos CFD a partir de uma única conta MetaTrader 5. Forex, criptomoedas, ações, índices e commodities, todos com execução STP/ECN e spreads brutos a partir de 0.0 pips.
Operando Comprado vs Vendido
Uma das maiores vantagens dos CFDs é a capacidade de lucrar com a queda dos preços, não apenas com a alta.
Operando Comprado (Compra)
Você espera que o preço suba. Você abre uma posição de compra e lucra se o preço subir acima do seu ponto de entrada. Se cair, você perde.
Exemplo:Compra de CFD de ouro a $2.000. O preço sobe para $2.050. Lucro: $50 por unidade.
Operando Vendido (Venda)
Você espera que o preço caia. Você abre uma posição de venda e lucra se o preço cair abaixo do seu ponto de entrada. Se subir, você perde.
Exemplo:Venda de CFD de ouro a $2.000. O preço cai para $1.950. Lucro: $50 por unidade.
Com o investimento tradicional em ações, você só pode lucrar quando os preços sobem. Com os CFDs, você tem a flexibilidade de operar nas duas direções. Isso é particularmente útil durante quedas do mercado ou quando você identifica um motivo claro para uma queda de preço.
CFDs vs Posse do Ativo
Aqui está uma comparação lado a lado entre a compra de CFDs de ações e a compra de ações reais.
| Característica | CFD de Ações | Ações Físicas |
|---|---|---|
| Propriedade | Sem propriedade | Você é dono das ações |
| Alavancagem | Sim, opere na margem | Capital total necessário |
| Venda a descoberto | Fácil, basta clicar em vender | Complexo, requer empréstimo |
| Dividendos | Ajustes de dividendos aplicados | Dividendos reais pagos |
| Direitos de voto | Não | Sim |
| Taxas overnight | Sim, cobranças de swap/financiamento | Não |
| Mercados disponíveis | Forex, ações, cripto, commodities, índices | Apenas ações |
Os CFDs são mais adequados para operações de curto a médio prazo, onde você deseja flexibilidade e alavancagem. Se o seu objetivo é comprar e manter por anos e receber dividendos, possuir as ações reais geralmente é a melhor escolha.
O Que Você Pode Negociar como CFDs?
Os CFDs oferecem acesso a mercados que, de outra forma, seriam difíceis ou caros de negociar. Na LHFX, você pode negociar mais de 150 instrumentos a partir de uma única conta.
Forex
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Pares de moedas principais, secundários e exóticos. EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY e dezenas de outros. O mercado de CFDs mais líquido do mundo.
Criptomoedas
Bitcoin, Ethereum e outras criptomoedas principais. Negocie as variações de preço de cripto sem precisar configurar uma carteira de criptomoedas.
Ações
Negocie as variações de preço de empresas individuais como Apple, Tesla e Amazon sem os custos e a complexidade de possuir ações.
Commodities
Ouro, prata, petróleo bruto, gás natural. Acesse os mercados de commodities pela mesma plataforma em que você opera forex.
Índices
Negocie a direção geral dos mercados de ações por meio de CFDs de índices: S&P 500, NASDAQ 100, FTSE 100, DAX 40 e mais. Uma única posição oferece exposição a um mercado inteiro.
Veja todos os instrumentos disponíveis na página de Tipos de Conta .
Custos do Trading de CFDs
O trading de CFDs envolve dois custos principais. Entendê-los ajuda você a calcular se uma operação vale a pena.
O spread
O spread é a diferença entre o preço de compra e o preço de venda. Se o EUR/USD tem um spread de 0,2 pip, você começa cada operação 0,2 pips atrás. Na LHFX,
os spreads raw começam a partir de 0,0 pips nos pares principais.
Comissão
Além do spread, a LHFX cobra uma comissão fixa de $3 por lado por lote padrão. Isso cobre tanto a abertura quanto o fechamento da operação. Para um mini lote (0,1), a comissão é de $0,60. Para um microlote (0,01), é de $0,06.
Financiamento overnight (swap)
Se você mantiver uma posição CFD overnight, será cobrada (ou creditada) uma taxa de swap. Isso reflete o custo de financiamento da parcela alavancada da sua operação. As taxas de swap variam conforme o instrumento e a direção. Traders de day trade que encerram posições antes do rollover diário evitam esse custo totalmente.
Para detalhes completos sobre preços, visite a Spreads e Taxas página.
Benefícios do Trading de CFDs
Alavancagem
Opere posições maiores com menos capital. Na LHFX, os CFDs de forex oferecem alavancagem de até 1:500. Isso significa que um depósito de $200 pode controlar uma posição de $100.000. Mais detalhes na Alavancagem página.
Venda a descoberto simplificada
Vender a descoberto com ações reais exige o empréstimo de papéis, o que é complexo e às vezes restrito. Com CFDs, você apenas clica em "vender". Sem empréstimos. Sem contas especiais. O mesmo processo de uma posição comprada.
Mercados diversos, uma única conta
Opere forex, cripto, ações, commodities e índices a partir de uma única conta LHFX. Sem necessidade de abrir contas em diversas corretoras ou exchanges.
Sem imposto de selo (na maioria das jurisdições)
Como você não é proprietário do ativo subjacente, as operações com CFDs geralmente são isentas de imposto de selo. As regras tributárias variam por país, então consulte a autoridade fiscal local.
Hedge
Se você possui uma carteira de ações e está preocupado com uma queda de curto prazo, pode abrir uma posição vendida em CFD sobre um índice de ações para compensar possíveis perdas. O hedge não elimina o risco, mas pode reduzir sua exposição a movimentos específicos do mercado.
Riscos do Trading de CFDs
Os CFDs são instrumentos poderosos, mas carregam riscos reais. Você precisa compreendê-los antes de operar.
A alavancagem amplifica as perdas
A mesma alavancagem que multiplica seus lucros também multiplica suas perdas. Uma variação de 2% contra sua posição com alavancagem de 50:1 significa uma perda de 100% da sua margem. Você pode perder todo o seu depósito em uma única operação se não tiver cuidado.
O financiamento overnight se acumula
Manter posições em CFDs por semanas ou meses gera cobranças diárias de swap. Essas cobranças podem corroer os lucros ao longo do tempo, especialmente em posições maiores. Os CFDs são geralmente mais econômicos para operações de curto prazo do que para posições mantidas por longo prazo.
Gaps de mercado
Os preços podem apresentar gaps nos fins de semana ou durante eventos de grande impacto. Sua ordem de stop loss pode não ser executada no preço definido se o mercado saltá-lo. Isso é chamado de slippage e pode resultar em perdas maiores do que o planejado.
Complexidade
Os CFDs envolvem margem, alavancagem, swaps e múltiplas classes de ativos. Se você não compreender totalmente como esses elementos funcionam juntos, é mais provável que cometa erros custosos. Reserve um tempo para aprender em uma conta demo antes de arriscar dinheiro real.
Divulgação de risco:Os CFDs são instrumentos complexos e apresentam um alto risco de perda rápida de dinheiro devido à alavancagem. Você deve considerar se entende como os CFDs funcionam e se pode arcar com o alto risco de perder seu dinheiro. Opere apenas com capital que você pode se dar ao luxo de perder.